A과다 지급 사기 확인보통 당신이 상대하는 사람이 합의된 금액보다 많은 금액의 수표를 보내고, 그 다음에 과다한 금액을 환급해 달라고 요청하는 경우가 많습니다. 종종 와이어 전송을 통해 환급을 요구합니다. 어떤 경우에는 상대방이 수표를 입금하고 일부를 당신의 대금으로 보관한 후 나머지를 사정이 있다고 해서 다시 보내달라고 할 수도 있습니다. 두 경우 모두 수표는 결국 실탄이 되며, 당신은 이미 사기꾼에게 보낸 금액을 포함해 전체 금액에 대한 책임을 져야 합니다.
The연방거래위원회(FTC)소비자들에게 위험하고 점점 더 흔해지는 ' '이라는 이름의 사기 방식에 대해 경고하고 있습니다."check overpayment" 사기오늘날 가장 널리 퍼진 인터넷 사기 중 하나가 되었습니다.
이 사기에서 사기꾼들은 일반적으로 경매 사이트나 분양 광고를 통해 물건을 판매하는 개인을 표적으로 합니다. 사기꾼들은 과도하게 지불한 것처럼 보이는 정당한 이유를 제공하고, 초과 금액을 외환 송금으로 돌려달라고 예의 바르게 요청합니다. 이러한 사기 행위에 대한 인식 제고와 신고를 돕기 위해, 여러 웹사이트에서 이제 불만 제기와 사기 행위 식별을 위한 자료와 링크를 제공하고 있습니다.
주의사항:
이 사기에서 사용된 수표는 위조품이지만, 종종 매우 진짜처럼 보여 경험이 풍부한 은행 직원조차도 속일 수 있을 정도로 유사합니다. 이로 인해 이 사기는 특히 위험하며, 간과해서는 안 될 심각한 문제입니다.
과다 지급 사기 피해를 피하는 팁:
정말로 당신이 상대하는 사람이 누구인지 알고 계십니까? 항상 구매자의 성명, 실제 주소, 전화번호를 독립적으로 확인하는 시간을 가져야 합니다.
아이템 가격보다 더 많은 금액의 체크를 받고 계신가요? 그렇다면, 아무리 합리적이거나 매력적인 설명이 들릴지라도 제안을 거절하세요.
왜 누군가가 당신에게 돈을 보내면서 일부를 돌려달라고 하겠어요? 그건 빨간 깃발입니다. 그런 요청에는 타당한 이유가 없습니다.
체크 초과 지급 사기를 아셨나요?
과다 지급 사기를 피하는 방법:
항상 구매자의 정확한 연락처를 확인하고 두 번 다시 확인하세요.
판매하는 어떤 물건에 대해서도 과다 지급을 동의하지 마세요. 사기꾼들의 주요 동기는 당신에게서 추가 금액을 송금한다는 명목으로 자금을 얻는 것입니다.
온라인에서 물건을 판매할 때 현금어음을 대금으로 받지 마세요. 온라인 자금 이체나 기타 안전한 결제 방식을 요구하세요.
수표로 결제를 수락할 경우, 현지 은행이나 현지 지점을 보유한 은행에서 발행된 수표를 요청하세요. 해당 은행 지점에 방문하여 수표의 정당성을 확인할 수 있습니다.
무료 복권 프로그램 제안에 속지 마세요. 사기꾼들은 먼저 돈을 내라고 유혹한 다음 아무것도 주지 않습니다.
구매자에게 자금을 송금하라는 요청이 있으면 즉시 거래를 취소하세요.
가짜 수표를 받으면 당국에 신고하세요.
소비자들은 거래를 하기 전에 잠재적 고용주에 대해 적절한 조사를 해야 합니다.
가장 가까운 은행에서 수표의 정당성을 교차 확인하고 검증하세요.
어떤 제안에도 쉽게 흥분하지 말고 급하게 행동하지 마세요.
체크 과다 지급 사기의 변형
재택근무 사기:
재택근무 확인 과다지급 사기에서 사기꾼들은 원격 일자리를 찾는 개인을 표적으로 합니다. 그들은 직원에게 작업을 부여하고, 급여를 지급할 때 가짜 수표를 보내 과다 지급한 금액을 포함시킵니다. 그런 다음 직원에게 지급된 금액 중 초과분을 사기꾼으로 의심되는 고용주에게 송금하도록 요청합니다. 돈을 보내면 사기꾼은 사라져, 개인은 급여 없이 송금한 금액을 손해 보게 되며, 사기꾼을 위해 완료한 작업도 모두 헛수고로 끝납니다.
로또 방안:
이 사기에서 사기범들은 수신자가 해외 로또에 당첨되었다고 주장하는 대량 이메일을 보냅니다. 그들은 종종 위조 또는 가짜 체크를 포함하여 주장이 정당해 보이도록 합니다. 사기꾼은 체크 금액을 부풀려 "당첨자"에게 초과 금액을 외화로 송금하도록 요청합니다. 가짜 로또 사기를 당한 피해자들은 결국 사기꾼에게 돈을 잃게 됩니다.
쇼핑 과납 사기:
쇼핑 과도금 사기에서 사기꾼들은 자동차, TV, 트럭 등 제품에 관심 있는 구매자로 위장합니다. 그들은 판매자에게 합의된 가격보다 많은 금액의 가짜 수표를 보내고 과도하게 지불한 금액을 외화로 돌려달라고 요청합니다. 판매자가 수표를 입금하고 과다 지급된 금액을 송금한 후, 수표가 사기였음을 알게 되고 사기를 당한 것을 깨닫게 됩니다.
시크릿 쇼퍼 사기:
이 사기에서 소비자는 "밀수 쇼퍼"로 고용되어 송금 서비스를 평가하게 됩니다. 해당 개인은 수표를 받고 지정된 송금 서비스(보통 캐나다 도시의 누군가에게)를 통해 입금한 후 현금을 인출하고 보낼 것을 지시받습니다. 또한 경험에 대한 피드백을 제공하도록 요청받습니다. 그러나 평가는 절대 수집되지 않습니다. 이 전체 상황은 소비자의 돈을 훔치기 위한 속임수입니다.
체크 과다 지급 사기 통계:
체크 과납 사기의 변동을 보여주는 원형 차트:
대부분의 체크 초과 지급 사기 행위는재택 근무 프로그램잘 알려진 것에 이어외국 복권 사기그리고 그 후쇼핑 과납 사기대부분의 피해자들은 재택근무 변종에 빠져, 과도한 자금을 반환한다는 명목으로 사기꾼들에게 돈을 송금하게 된다.
체크 과다 지급 사기 예시:
저희 스팸 체크 도구를 자유롭게 사용해 주세요.
우리는 제공하고 있습니다스팸 체크 도구귀하의 편의를 위해. 사기일 가능성이 있는 이메일 주소나 연락처 번호를 입력할 수 있습니다. 이 도구는 스팸 데이터베이스와 대조하여 이메일이나 전화번호가 정상인지 사기인지 알려줍니다.
또한사기 사건을 미국 정부에 신고하세요적절한 경로를 통해 사기 또는 관련 범죄에 대한 신고를 제기함으로써