수표 관련 사기 사건이 증가하고 있으며, 전 세계 사람들이 이러한 사기 계획에 관여한 다양한 사기꾼들로부터 이메일을 받고 있습니다. 이러한 메시지는 종종 매우 전문적이고 설득력 있으며, 내용이 정당하고 신뢰할 수 있는 것처럼 설계되어 있습니다. 최근 한 사건에서 한 사람에게 롤리스 TSB에서 £3,500 수표를 발행했다는 이유로, 특정 회사명으로 된 수표를 받았습니다.포르티올리 메트리카 주식회사서아프리카에 본사를 둔 것이라고 주장한 그 회사. 수취인은 이 회사나 은행 계좌와의 이전 거래가 없었는데도 놀라움을 금치 못했다. 수표는 진짜처럼 보였지만, 조심스럽고 혼란스러워서 예금하지 않고 집에 안전하게 보관하기로 결정했다.
체크 사기에는 사기꾼이 허위 또는 위조 청구서를 우편으로 보내고, 피해자에게 은행 계좌로 입금하도록 지시하는 사기 기법이 포함됩니다. 사기꾼은 종종 과다 지급, 세금 또는 수수료 등의 이유를 들며 피해자에게 일부 금액을 돌려달라고 요청합니다. 그러나 결국 입금된 청구서는 환불되면서 피해자는 전체 금액을 부담하게 되고, 사기꾼에게 보낸 돈은 회수할 수 없습니다. 청구서 사기를 피하기 위해 예상치 못한 청구서, 특히 알 수 없는 출처에서 받은 청구서에 대해 조심해야 합니다. 청구서의 정당성을 발행 은행에 확인하고, 과다 지급 요청에 대해 회의적이며, 이러한 청구서를 근거로 알선되지 않은 기관에 돈을 보내지 말아야 합니다.
사업 관련 수표 사기:
- 사기꾼의 이메일에 절대 답장하지 마세요.
- 사기꾼이 압력을 행사하더라도 어떠한 개인 및 금융 정보도 제공해서는 안 됩니다.
- 수표부는 매우 안전한 곳에 보관해야 합니다.
- 제3자나 낯선 사람으로부터 어차피 수표를 받지 말아야 한다.
- 항상 수표를 제시하는 사람의 신원과 진위를 확인해야 합니다.
- 수표 발행인의 배경 조사는 필수입니다
- 제3자로부터 수표를 제공하거나 수령해서는 안 됩니다.
- 관련 당국에 사안을 승진시켜야 합니다
- 입금 금액이 완전히 정산된 후에만 상품을 발송해야 합니다.
- 항상 정기적으로 은행 계좌를 정산해야 합니다.
이것들은 단지 기본적인 수표일 뿐이며, 사업가들이 물건을 넘기기 전에 따라야 할 예방 조치는 훨씬 더 많다. 여행자 수표와 인증 수표와 관련된 사기 또한 전 세계적으로 유행하고 있다. 최근 요크 주민들을 국제적인 돈세탁 조직으로 유인하려는 시도가 있었다. 요크에 사는 일부 사람들은 답장을 보내 사기꾼들로부터 "3,000파운드짜리 가짜 여행자 수표"를 받았으며, 이는 이후 경찰에 의해 조사되어 사기로 판명되었다. 노스 요크셔 경찰은 이러한 유형의 사기를 복잡한 국제 사기로 간주하며, 무고한 사람들의 돈을 뜯어먹으려는 시도라고 생각한다. 예금 사기, 수표 현금화 사기, 온라인 사기 등과 같은 다른 유형의 정교한 사기도 존재한다.
사업자 수표 사기에는 사기꾼들이 사업자 수표를 이용해 금전적 이득을 얻는 사기 활동이 포함됩니다. 흔한 사기 중 하나는 사기꾼들이 정당한 공급업체로 보이는 가짜 청구서나 청구서를 만들어 기업으로 우송하는 것입니다. 이러한 청구서에는 실제 거래와 유사한 세부 사항이 포함되어 있어 기업이 지불하도록 속이는 경우가 많습니다. 또 다른 사례는 사기꾼들이 잠재적 고객이나 고객으로 위장하여 사기 사업자 수표로 지불하는 경우로, 종종 과다 지급한 금액을 환불 요청하는 것입니다. 은행이 수표가 위조임을 발견할 때쯤이면 사기꾼들은 이미 환불된 자금을 가지고 사라져 버립니다. 사업자 수표 사기에 피해를 입지 않기 위해 기업은 청구서의 진위를 확인하고 지급 요청을 신중하게 검토하며, 적절한 검증 없이 과다 지급분을 환불하지 않아야 합니다. 정기적인 금융 거래 모니터링과 대조를 통해 의심스러운 활동을 조기에 발견할 수도 있습니다.
